第四节 上市交易型基金(LOF)
●投资者如何办理开户?
答：开户主要有两种途径：1、投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户，或深圳证券投资基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可通过中国结算公司深圳分公司的开户代理机构(如证券公司)申请开立深圳证券账户；2、投资者通过基金管理人或其代销机构认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金账户。投资者可持深圳证券账户到基金管理人或其代销机构处申请注册深圳开放式基金账户。如果投资者没有深圳证券账户，可以向基金管理人或其代销机构申请配发深圳证券投资基金账户，并自动注册为深圳开放式基金账户。对于配发的深圳证券投资基金账户，投资者持基金管理人或其代销机构提供的账户打印凭条，到中国结算深圳分公司的开户代理机构打印深圳证券投资基金账户。
●上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易?
答：上市开放式基金募集期结束后，投资者有两种交易方式：
1、基金开放后，投资者可通过基金管理人及其代销机构营业网点以当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额：
2、基金在深交所上市后，投资者可通过深交所各会员单位证券营业部以交易系统撮合成交价买卖基金份额，会员参与上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格限制。
●如何确定上市开放式基金的上市首日及上市首日的开盘参考价?
答：上市开放式基金的上市首日为基金的第一个开放曰。基金上市首日的开盘参考价为上市首日之前一个交易日的基金份额净值(四舍五入至价格最小变动单位)。
●投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
答：投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。收取标准与封闭式基金相同。
投资者通过基金管理人或代销机构申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。
●投资者如何查询基金净值?
答：投资者可通过下列渠道查询基金净值：
1、深交所于交易日通过行情发布系统揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值及百份基金份额净值，投资者可通过各行情分析软件的设定在相应位置查询；
2、基金管理人及其代销机构在其营业场所内揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份额净值，投资者可在该营业场所直接查询；此外，投资者还可以通过证监会指定报刊及基金管理人的网站查询前一交易日的基金份额净值。
●上市开放式基金权益分派如何进行?
答：上市开放式基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资者通过不同渠道购买的基金份额权益登记日为同一日(R日)，现金红利派发日同为R+3日。
投资者通过深交所交易系统买入的基金份额只能选择现金分红，通过基金管理人或其代销机构买入的基金份额可以选择现金分红或红利再投资方式。
●怎么样更改基金分红方式?
答：可以登陆我公司交易软件更改.
操作具体如下：登陆公司网站下载金中投V6版交易软件安装,使用账户登陆后在基金栏目里选择设置分红方式。
● 如何进行开放式基金开户?
答：客户可携带本人身份证到营业部开立账户，开立开放式基金账户有两种方式：
1、在营业部柜台开立开放式基金账户；
2、在网上交易软件--基金一一基金开户--选择基金公司进行开户即可
●基金“封转开”后怎样赎回?
答：“基金封转开”后根据不同的基金操作有所不同，分为两种情况：1、不需要投资者办理任何手续，待基金开放后可以直接赎回。2、需要投资者办理确权手续或办理转托管手续之后才能赎回。
●什么是LOF基金?
答：LOF是深交所主推的基金制度创新，为上市开放式基金，他不仅可以和目前的开放式基金一样，参与银行间市场(此为广义的银行间市场，包括银行，代销券商，基金公司的直销系统等)的认购，申购和赎回等，同时，他也在交易所挂牌交易，投资人可以像买卖股票和封闭式基金一样进行LOF的买入卖出。
●上市开放式基金在深交所的证券代码和简称如何确定?
答：上市开放式基金的证券代码及简称的编制遵循深交所《开放式基金代码及简称编制规则》。基金代码均由六位阿拉伯数字组成，前两位数字用“l6”或“l5”标识，中间两位数字为中国证监会信息中心统一规定的基金管理公司代码99，后两位数字为基金管理公司开放式基金的发行顺序号XX。具体表示为“1699xx”。基金简称由4个汉字字符串或长度不超过4个汉字的字符串构成。字符串的前两位必须为汉字。
●投资者如何办理开户?
答：l、投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户或深圳证券投资基金账户；
2、投资者通过基金管理人或其代销机构认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金账户。投资者可在代销机构申请注册深圳开放式基金账户。中投证券客户如果已经开立保证金账户，可直接通过网上交易系统开立基金账户、未开立保证金账户者需到营业部柜台办理。
●上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金?
答：上市开放式基金募集期内，投资者有两种认购方式：
1、投资者可在深交所交易所使用深圳证券账户通过具有基金代销业务资格的证券公司下属营业部上网认购基金份额。不可撤单，可多次申报，每次申报的认购份额必须为l000份或l000份的整数倍，且不超过99，999，000份基金单位；
2、投资者还可用其在中国结算公司开立的深圳开放式基金账户通过基金管理人或银行等代销机构的营业网点认购基金份额，可以撤单，可多次认购。
●上市开放式基金场内和场外认购的区别?
答：l、投资者通过深交所交易系统认购基金，必须按照份额进行认购，即投资者的认购申报以份额为单位；
2、投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金，必须按照金额进行认购；
3、场内认购不可以撤单，场外认购在15：00之前可以撤单。
●投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
答：l、投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准与封闭式基金相同；
2、投资者通过基金管理人或代销机构申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。
●投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转托管?
答：投资者持有上市开放式基金份额出现下列情形的不得办理跨系统转托管业务：
1、处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额；
2、权益分派前R一2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额；
3、处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。
●上市开放式基金权益分派如何进行?
答：上市开放式基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资者通过不同渠道购买的基金份额权益登记日为同一日(R日)，现金红利派发日同为R+3日。
投资者通过深交所交易系统买入的基金份额只能选择现金分红，通过基金管理人或其代销机构买入的基金份额可以选择现金分红或红利再投资方式。
●什么是上证基金通系统?
答：上海证券所开放式基金销售系统，为开放式基金的认购，赎回，等相关业务提供高效，自动，一体化的技术支持。
●场外形式的LOF认购，申购操作流程与开放式基金相同吗?
答：相同。
●LOF场内认购需注意的事项有那些?
答：l、认购不可撤单；
2、认购是以份额申报的，申报价格为基金面值(一般为1元)，认购费用以佣金的形式体现；
3认购费用的打折是以二级市场费用折扣的方式实现；
4、由于集中交易系统在委托预冻结时不考虑二级费用的折扣，也就是全额扣款，所以委托时在保证金账户上的余额应该多余申请份数；
5、认购当日资金从账户中扣除，对于认购失败T+2还款。●LOF场内申购和赎回需注意的事项有那些?
答：l、每笔申购申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求，同时每笔申购金额必须是l00的整数倍，最多不能超过99，999，900元；
2、每笔赎回申报必须满足所赎回基金的最低赎回份额要求，同时赎回申报必须是整数份额，且最多不超过99，999，900元；
3、LOF申购赎回申报时间是竞价时间，申赎不能使用大宗交易方式；
4、申购赎回申报可以在竞价时间内撤单；
5、发生巨额赎回时，对于在申请当日无法全部成功赎回的申请，不做顺延处理，并且对于确认部分重新计算费用；
6、T日的合格申购申请，基金份额在T+2日可用，T日的合格赎回申请，赎回款在T+N(2≤N≤7)日可用，目前股票型基金为4个工作日，债券型不一定。
●LOF基金如何办理转托管?
答：l、场内转托管：只涉及深圳转托管，转托管方法同封闭式基金；
2、跨市场转托管：跨市场转托管只限于在场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行，故在进行跨市场转托管前，应先确认客户已经在场外办理了开放式基金账户的注册和开户或者证券账户已经在转入方席位，否则转托管返回失败。
●LOF基金的分红方式?
答：交易所交易的LOF基金份额的分红方式只有现金分红，而在中登TA系统中的L0F基金份额仍有现金分红和红利转投资两种方式。
●LOF基金套利前提?
答：客户需要拥有开放式基金账户与证券账户：该只LOF基金支持场内申购与赎回